Banorte se convirtió en el primer banco de México en implementar Total Return Swaps (TRS), tras obtener la aprobación regulatoria correspondiente.
Con este avance, la institución amplía sus herramientas para optimizar el balance, gestionar riesgos y capital, y ofrecer soluciones financieras especializadas a sus clientes.
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Banorte implementa Total Return Swaps y amplía sus capacidades en derivados
Los TRS permiten transferir el desempeño económico de un activo subyacente sin transferir su propiedad. Esta estructura brinda mayor flexibilidad para administrar exposiciones de mercado, optimizar el uso del balance y fortalecer estrategias de cobertura.
La implementación forma parte de una estrategia de innovación que Banorte desarrolla desde hace varios años. Desde 2019, el banco ha lanzado o implementado 19 nuevas líneas de producto e iniciativas de infraestructura de mercado en áreas como derivados de crédito, tasas de interés, divisas y renta variable.
Entre estas capacidades destacan los Credit Default Swaps (CDS), Constant Maturity Swaps (CMS), índices de crédito CDX, derivados estructurados sobre acciones y plataformas de autoservicio para operaciones cambiarias. Banorte también participó en las transiciones de tasas de referencia de LIBOR a SOFR y de TIIE a TIIEF.
Murex acompañó al banco como socio tecnológico durante este proceso. Su plataforma MX.3 respaldó diversos lanzamientos de productos y proyectos de infraestructura, además de facilitar la gestión de riesgos y los controles operativos y regulatorios.
Abraham M. Izquierdo, director general adjunto de Riesgos Financieros de Banorte, señaló que la implementación de TRS representa un paso relevante dentro de la estrategia de largo plazo del banco para desarrollar soluciones financieras y fortalecer sus capacidades de gestión de riesgos.
Por su parte, Imane Cheradi, directora de Murex Americas, destacó la colaboración con Banorte y la incorporación de nuevas capacidades de tesorería, negociación y gestión de riesgos en distintas clases de activos.
Con este nuevo instrumento, Banorte continúa ampliando su oferta de derivados y modernizando su infraestructura para responder a la evolución del mercado financiero mexicano.
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